Démantèlement d’un réseau mondial de fraude financière

L’ampleur de la fraude financière révélée

En novembre 2025, Europol a annoncé le démantèlement d’un réseau mondial de fraude au crédit et de blanchiment d’argent qui a exploité l’infrastructure de quatre grands prestataires de services de paiement en Allemagne. Cette opération internationale a permis d’intercepter des transactions illicites d’une valeur de plusieurs centaines de millions de dollars. Retour sur cette affaire qui se démarque par son organisation complexe et son impact mondial.

Les techniques employées par les cybercriminels

Entre 2016 et 2021, les groupes en question ont utilisé les données de cartes de crédit volées à plus de 4,3 millions de titulaires dans le monde. Ces données ont servi à créer quelque 19 millions de faux abonnements à des sites de contenu pour adultes, de rencontres et de streaming. Les fraudeurs ont conçu ces sites de manière à les rendre invisibles pour les moteurs de recherche tout en facturant des paiements récurrents et discrets, autour de 57 $ par mois, évitant ainsi d’alerter les victimes.

Une infrastructure complexe

Le réseau criminel a abusé des infrastructures de paiement de quatre prestataires allemands pour faire passer ces transactions frauduleuses. Six individus haut placés, parmi lesquels d’anciens cadres, responsables de conformité et gestionnaires de risques basés en Allemagne, au Canada et en Autriche, auraient aidé ce réseau à accéder aux infrastructures des entreprises en échange de rémunérations importantes.

Usage de sociétés-écrans et dissimulation

Pour échapper à toute détection, les suspects ont recours à des milliers de sociétés-écrans enregistrées au Royaume-Uni et à Chypre. Grâce à l’aide de prestataires dits “crime-as-a-service”, ils ont pu bénéficier de packages complets incluant des directeurs fictifs et de faux documents d’identification. Les autorités ont également découvert que plus de 2 000 comptes bancaires allemands étaient utilisés pour blanchir les fonds obtenus frauduleusement.

Des implications internationales

Cette opération a mobilisé les forces de l’ordre de plusieurs pays : l’Allemagne, les États-Unis, le Canada, Singapour, le Luxembourg, Chypre, l’Espagne, l’Italie et les Pays-Bas. Au total, plus de 60 perquisitions ont été réalisées, menant à 18 arrestations et plus de 40 suspects identifiés en Allemagne. L’enquête, commencée en 2020, est toujours en cours, et des données saisies continuent d’être analysées pour établir l’étendue du réseau criminel.

D’un scandale à une sensibilisation

Cette affaire met en lumière la nécessité pour les entreprises de renforcer leurs systèmes de sécurité internes, notamment leurs procédures KYC (Know Your Customer). Les consommateurs, quant à eux, doivent être vigilants face aux prélèvements bancaires inattendus ou aux transactions peu claires sur leurs relevés.

Ce que Lynx Intel peut apporter

Chez Lynx Intel, nous comprenons les besoins des entreprises face aux menaces croissantes de cybercriminalité et de fraudes financières. Nous proposons des solutions sur mesure pour sécuriser vos systèmes, former vos équipes et auditer vos processus internes de conformité. Faites appel à notre expertise pour anticiper et contrer les risques avant qu’ils ne se transforment en crises.